逍遥看清银行卡案上游和下游的次生犯罪图

看清银行卡案上游和下游的“次生犯罪”(图)

一套“银行卡套餐托雷斯突入禁区右侧晃过贾德尔后16码处斜射偏出。第40分钟”，卡、证、手续等一应俱全，售价600元到1200元，非法销售者大肆攫取暴利。就银行卡犯罪而言，必须看到滋生利益链的现实土壤：一则，银行本身对银行卡的申请管理流于形式，信息审核走过场，违法者钻了银行“实名办卡”制度的空子。今年4月，太原晚报曾“冒用”他人身份，对19家银行点进行了暗访，结果令人吃惊，竟有13家银行“中招”，“实名制”成了摆设，身份审核走了过场，与身份的真实性相比，银行似乎更关心业务量的提升。

二则，诈骗、贩毒、洗钱、逃税等违法行为为非法银行卡流通提供巨量需求空间。通过非法获得的个人信息办理银行卡，转手倒卖获利，银行卡成为下游犯罪工具。因而，治理银行卡犯罪案件，必须跳出“就案论案标签：冬季养生健康生活方法出血热冬季养生小常识环境卫生”的圈圈，顺藤摸瓜，切断利益链条上的寄生虫，才是“治卡”的根本。

具体来说，就是要看清银行卡犯罪的“案中案”，找到上游和下游的“次生犯罪”，一举歼之。一方面，银行卡案上游藏污纳垢，侵犯公民个人信息犯罪、买卖居民身份证甚至络商城交易平台非法助力等，无一不为银行卡案爆发垫石铺路。因而，根治银行卡案，公安部门必须沿案“回游”，既打“七寸”，又要“除根”。当然除了打击治理，信息安全、络管理仍然呼唤立法保护等顶层设计。目前，络安全法被列入十二届人大五年立法规划，电子商务法已完成4部立法大纲，防范银行卡上游“次生犯罪”有了制度和法律雏形，治理的工具箱日渐丰富。

另一方面，银行卡案背后案件危害巨大，银行卡成为下游犯罪和转移资金的非法工具。以电信诈骗为例，据统计，2013年国内这类案件发案30多万起，造成直接损失达100多亿元。而在犯罪分子诈骗成功后，犯罪分子设立多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机提现，银行卡案件中的批量卡成了下游“次生犯罪”的帮凶。